Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Casperbets Casino Geldwäsche verhindern, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Regeln folgen den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao (OGL/2024/620/0878).

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten sind strafbare Handlungen. Wir dulden sie auf unserer Plattform nicht. Als Inhaber der Curaçao-Lizenz OGL/2024/620/0878 unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften und setzen sie vollständig um. Betreiber ist die Casperbets N.V.

Dazu gehört ein internes Risikomanagement: Wir führen regelmäßige Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeiter und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Verdächtige Transaktionen dürfen wir nicht vorab ankündigen, wenn eine Meldung erforderlich ist.

• Einhaltung der AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao
• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Kontinuierliche Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit
• Kontoüberwachung bei ungewöhnlichen Ein- und Auszahlungsmustern

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Datenquellen und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung zwingend erforderlich. Zusätzlich können wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten zur Verifizierung auffordern, unabhängig von Auszahlungsanfragen.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Daten und Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung vor der Bearbeitung
• Schwellenwerte: Verifizierung kann jederzeit bei erhöhten Einzahlungsbeträgen verlangt werden

Benötigte Dokumente

Halten Sie folgende Dokumente in lesbarer Qualität bereit. Fotos oder Scans mit gutem Licht und ohne abgeschnittene Ecken beschleunigen die Prüfung deutlich.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beide Seiten, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder amtliches Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldmittel, siehe Abschnitt zur Herkunft der Einzahlung

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Meist sind wir deutlich schneller. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell. Wir informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis oder eventuelle Rückfragen. Alle übermittelten Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesicherten System mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte ohne rechtliche Verpflichtung weiter.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Ausweis und Adressnachweis hoch
• 3. Fügen Sie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels hinzu
• 4. Warten Sie auf die Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 48 Stunden)
• 5. Bestätigung erhalten Sie per E-Mail, eventuelle Rückfragen ebenfalls

Herkunft Ihrer Einzahlungen

Nachweis der Geldmittel (Source of Funds)

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder gesetzlich vorgesehenen Schwellen dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Einzahlung bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für jeden Betreiber unserer Lizenzklasse gilt.

Geeignete Nachweise sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Vermögensverkäufen. Prüfen wir High-Roller-Aktivität oder wiederholte große Einzahlungen ohne plausibles Spielverhalten, folgt die Anfrage in jedem Fall. Wir behandeln alle eingereichten Unterlagen streng vertraulich.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankkontoauszug mit erkennbaren Zahlungseingängen
• Nachweis über Vermögensverkäufe, Erbschaft oder Mieteinnahmen

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es erkennt untypische Beträge, auffällige Häufungen, schnelle Wechsel zwischen Einzahlung und Auszahlung ohne Spielaktivität sowie Strukturen, die auf das Verschleiern von Herkunft schließen lassen. Verdächtige Vorgänge prüft unser Compliance-Team manuell, bevor eine Auszahlung freigegeben wird.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf demselben Weg durch, über den die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, erfolgt die Auszahlung anteilig auf diese Wege. Kryptowährungsauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande oder fehlen Dokumente, sind wir zu Maßnahmen verpflichtet. Die genaue Folge hängt vom Einzelfall ab, das Grundschema ist aber immer gleich: Ohne vollständige Verifizierung erfolgt keine Auszahlung.

Reichen Sie geforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vorübergehend sperren. Bei gefälschten Unterlagen, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto dauerhaft und erstatten verbleibende Guthaben auf den Weg der ursprünglichen Einzahlung. In begründeten Fällen erstellen wir eine Meldung an die zuständige Behörde, ohne Sie darüber zu informieren.

• Keine Auszahlung ohne abgeschlossene Verifizierung
• Aussetzung von Einzahlungen bei offenen Rückfragen
• Vorübergehende Sperre bei Nichtvorlage der Dokumente nach 30 Tagen
• Dauerhafte Sperrung und Behördenmeldung bei Betrug oder Geldwäscheverdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz in Curaçao auf, in der Regel bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Finanzaufsichtsbehörden, sollte eine Prüfung oder ein Ermittlungsverfahren erforderlich werden.

Sie können jederzeit die Löschung nicht mehr benötigter Daten anfordern. Solange gesetzliche Aufbewahrungsfristen laufen, behalten wir nur die zwingend erforderlichen Unterlagen; alles darüber hinausgehende löschen wir. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Casperbets

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung erforderlich. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch, und bei bestimmten Schwellen oder Auffälligkeiten kann die Verifizierung auch früher verlangt werden.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

Bis zu 48 Stunden. Meist schließen wir die Prüfung deutlich schneller ab, wenn die Dokumente vollständig und gut lesbar sind.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Das ist die Same-Methode-Regel unserer AML-Richtlinie. Sie verhindert, dass Gelder über einen Weg eingezahlt und über einen anderen verschleiert ausgezahlt werden.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine E-Mail mit dem Ablehnungsgrund und können neue Dokumente hochladen. Bleibt die Verifizierung über 30 Tage aus, sperren wir das Konto vorübergehend.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Dokumente niemals ohne rechtliche Verpflichtung an Dritte weiter.